ניהול כסף פנוי
רצינו לכתוב בכותרת ״השקעות בשוק ההון״, אבל חשוב לנו שתבינו מה זה בעצם כולל.
כמעט כל מוצרי החיסכון בהם תבחרו להפקיד את כספיכם, מנוהלים למעשה בשוק ההון.
בבואכם לבחור אפיק לניהול כסף פנוי או ליצירת חיסכון- קופת גמל להשקעה, פוליסת חיסכון במעמד פרט, תיק השקעות מנוהל וכדומה, יש לבחון את הצורך ואת היעד אליו שואפים להגיע. תכנון נכון של ניהול ההשקעות שלכם יאפשר לאזן בין נזילות רצויה, יחס תשואה – סיכון והטבות מס.
חשוב לנו שתהיו מודעים לניהול חיסכון נכון, בכל רמה כלכלית יש להקפיד לחסוך באופן שוטף וקבוע ולבחור במסלול המתאים לצרכים ולשאיפות שלכם.
בשוק קיימים מגוון אפיקים בסקאלה רחבה של תשואה – סיכון וכן ברמת הנזילות ובהטבות מס שונות. חשוב שתדעו שניתן לייצר חיסכון ולשמור על נזילות מלאה.
בתהליך אישי נמצא יחד את הפתרון הנכון ביותר עבורכם לשקט נפשי וכלכלי.
* אנו ממליצים לבצע את התהליך עם בן / בת הזוג, לתכנון משפחתי מקיף וארוך טווח.
את התהליך נתחיל בפגישה אישית בה נבצע מספר שלבים:
- היכרות ומיפוי ההון הקיים להשקעה וחיסכון שוטף
- בחינת צרכים והגדרת יעדים כלכליים
- לאחר שתהיה בידינו התמונה המלאה - בניית התמהיל האופטימלי והגדרת רמות חשיפה ונזילות רצויות.
- בחירת מכשירי חיסכון ומסלולים
- ביצוע בפועל מול הגופים הנבחרים ליצירת חיסכון חודשי קבוע
- ליווי שוטף ואישי וסיוע במשיכה בעת הצורך