תכנון פנסיוני
רבים מניחים שתחת הכותרת ״תכנון פנסיוני״ נמצא את קרן הפנסיה וביטוח המנהלים, אך למעשה זהו תחום רחב יותר המתייחס גם לאפיקי חיסכון לטווח ארוך ובינוני, כמו קופת גמל וקרן השתלמות.
יש חשיבות גדולה להיכרות והבנה של אפיקי החיסכון שלכם, הרבה לפני מועד היציאה לפנסיה בפועל. במהלך שנות התעסוקה, בין אם אתם שכירים או עצמאיים, אתם נדרשים לקבל החלטות שמשפיעות על המצב הפיננסי המיידי והעתידי, החסכונות ותיק ההשקעות שלכם.
אנו מציעים בחינה של המצב הקיים ובניית תוכנית פעולה, בהתאם למצב הנוכחי בשוק ההון ובחייכם ותוך הצבת מטרות כלכליות לעתיד.
כל לקוח ולקוחה שלנו זוכים לליווי אישי מתמשך מגורם קבוע והתאמה פרטנית של התמהיל הנדרש עבורם.
* אנו ממליצים לבצע את התהליך עם בן / בת הזוג, לתכנון משפחתי מקיף וארוך טווח.
השירות כולל:
- בניית דו״ח מצב קיים המרכז את כלל הנכסים הפנסיוניים
- בחינת צרכים והגדרת יעדים כלכליים
- בחירת מסלולי השקעה ובחינת דמי ניהול למקסום רווח
- דו״חות ועדכונים על הנעשה בתיק במהלך השנה
- ביצוע שינויים נדרשים במקרה הצורך (שינויים בשוק ההון ובחיים האישיים והמקצועיים)
- בחירת מסלולי השקעה ובחינת דמי ניהול