תכנון פרישה הינו תהליך מהותי ליצירת מציאות כלכלית מיטבית במהלך פרק החיים שלאחר סיום שנות ההעסקה. במציאות בה תוחלת החיים הולכת ועולה, זהו פרק משמעותי שיש להתכונן אליו על מנת לשמר את רמת חייכם לאורך זמן.

אז מתי צריך לבצע תכנון פרישה?

• בכל מעבר בין מעסיקים, למשל, אנו נדרשים לקבל החלטות שישפיעו באופן ישיר על החיסכון שלנו לגיל פרישה.
• במקרים בהם בוחרים להמשיך ולייצר הכנסה ממקור חדש לאחר הפרישה, בין אם כשכירים או עצמאיים.
• וכמובן בשלב בו מתקרבים לנקודת הפרישה, בין אם מוקדמת או בשל גיל.