תכנון פרישה
על אף המשתמע מהכותרת, לא מדובר בתחום השמור למבוגרים בלבד והתכנון חשוב משלב מוקדם של הקריירה, בייחוד במקרים של פרישה מוקדמת.
תכנון פרישה הינו תהליך מהותי ליצירת מציאות כלכלית מיטבית במהלך פרק החיים שלאחר סיום שנות ההעסקה. במציאות בה תוחלת החיים הולכת ועולה, זהו פרק משמעותי שיש להתכונן אליו על מנת לשמר את רמת חייכם לאורך זמן.
אז מתי צריך לבצע תכנון פרישה?
- בכל מעבר בין מעסיקים, למשל, אנו נדרשים לקבל החלטות שישפיעו באופן ישיר על החיסכון שלנו לגיל פרישה.
- במקרים בהם בוחרים להמשיך ולייצר הכנסה ממקור חדש לאחר הפרישה, בין אם כשכירים או עצמאיים.
- וכמובן בשלב בו מתקרבים לנקודת הפרישה, בין אם מוקדמת או בשל גיל.
כיוון שהחלטות רבות בתחום זה אינן הפיכות לאחר מעשה וישנם צעדים שניתן לנקוט טרם הפרישה בפועל, חשוב להיעזר באיש מקצוע שילווה אתכם בתהליך ליצירת מציאות כלכלית מיטבית עבורכם.
אנו מציעים תכנון אישי ומקיף, המתייחס לסך כל הנכסים הפיננסיים שצברתם ושהינכם עתידים לצבור:
קרנות פנסיה / ביטוחי מנהלים, קופות חיסכון וקרנות שונות, הכנסות ממקורות אחרים ועוד.
* אנו ממליצים לבצע את התהליך עם בן / בת הזוג, לתכנון משפחתי מקיף וארוך טווח.
בתהליך נבצע:
- בחינת צרכים בהתאם למצב אישי ומשפחתי
- הגדרת יעדי הקצבה הרצויה
- הצגת אפשרויות הנזילות הקיימות
- תכנון מס ומקסום ההטבות הקיימות
- אפשרויות העברה בין דורית
- לאחר הפרישה נמשיך ונשמור על קשר להמשך מעקב אחר התיק הפיננסי שלכם